DOI: 10.56584/1560-8816-2024-3-63-69

УДК 338.054.23

 

К ВОПРОСУ О РАЗВИТИИ НАЦИОНАЛЬНОЙ СИСТЕМЕ ПОД/ФТ И МЕЖВЕДОМСТВЕННОМУ ВЗАИМОДЕЙСТВИЮ ЕЕ УЧАСТНИКОВ (МЕТОДИЧЕСКИЙ АСПЕКТ)

 

Орлова Л. Н.,

д.э.н., проф., ведущий научный сотрудник Института экономической политики и проблем экономической безопасности Факультета экономики и бизнеса, Финансовый университет

при Правительстве Российской Федерации, Москва, Россия

 

ON THE DEVELOPMENT OF THE NATIONAL AML/CFT SYSTEM AND INTERACTION OF ITS PARTICIPANTS (METHODOLOGICAL ASPECT)

 

Orlova L. N.,

Doctor of Economics, Professor, Leading Researcher, Institute of Economic Policy and Economic Security Problems, Faculty of Economics and Business, Financial University under the Government of the Russian Federation, Moscow, Russia

 

Аннотация. Статья посвящена обсуждению проблемы межсубъектного взаимодействия участников и повышению эффективности национальной системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, и противодействия терроризму (ПОД/ФТ). Целью исследования является формирование предложения методического характера по поддержке межсубъектного взаимодействия участников национальной системы ПОД/ФТ в части выявления и анализа рисков отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также применения широкого набора цифровых инструментов для повышения эффективности расследования финансовых преступлений. Результатом исследования является обоснование и разработка комплекса методических положений и направлений методической поддержки участников национальной системы ПОД/ФТ в аспекте решения триединой задачи повышения эффективности функционирования системы ПОД/ФТ в целом, ее отдельных участников и их взаимодействия.

Ключевые слова: оценка рисков, незаконная экономическая деятельность, противодействие отмыванию доходов, национальная система ПОД/ФТ, взаимодействие участников

 

Abstract. The questions how to increase the effectiveness of the national system for combating money laundering and countering terrorism (AML/CFT) and improve intersubject interaction of it’s participants are described in the article. The main goal of the article is to form a methodological support for the participants of the national AML/CFT system when they interact between themselves and identify and analyze the risks of money laundering and terrorist financing. The other goal is to issue how we can use a wide range of digital tools to improve the effectiveness of financial crime investigation. The set of methodological provisions and support for participants in the national AML/CFT system is the result of the article. It consists a solving the triune task of increasing the efficiency of the AML/CFT system as a whole, its individual participants and their interaction.

Keywords: risk assessment, illegal economic activity, anti-money laundering, national AML/CFT system, interaction of participants

 

Библиографический список:

1.      Ефимов С.В., Чернов П.Л., Щербаков А.Н. Современная практика финансовых расследований: риск-ориентированный подход // Финансовый вестник: Финансы, налоги, страхование, бухгалтерский учет. – 2020.  – № 11. – С. 12-21.­

2.      Капустина Н.В. Проблемы и перспективы взаимодействия федеральных органов исполнительной власти в сфере ПОД/ФТ // Вестник евразийской науки. – 2024. – Т. 16. – № 1.

3.      Королева Л.П. О взаимодействии государства и банков в борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма // ЭКО. – 2023. – № 11 (593). – С. 173-192.

4.      Кучумов А.В., Печерица Е.В. Цифровые инновации, соответствующие требованиям ПОД/ФТ и риск-ориентированный подход // Экономический вектор. – 2022. – № 4 (31). – С. 56-63.

5.      Лебедев И.А., Ефимов С.В., Потехина В.В. Проблемы эффективности российской системы финансового мониторинга // Известия высших учебных заведений. Серия: Экономика, финансы и управление производством. – 2019. –  № 4 (42). –  С. 26-31.

6.      Лебедев И.А. Методология совершенствования системы экономической безопасности организации на основе рискоориентированного подхода. Монография. Москва: ООО «Издательство «Прометей», 2021. – 240 с.

7.      Леонтьева Л.С., Орлова Л.Н. использование принципов матричного моделирования для комплексной оценки эффективности институциональных изменений в предпринимательстве // МИР (Модернизация. Инновации. Развитие). – 2016. – Т. 7. – № 1 (25). – С. 97-103.

8.      Николаев Д.А. Методологические аспекты взаимодействия федеральных органов исполнительной власти по выявлению и пресечению легализации доходов, полученных преступным путем // РИСК: Ресурсы, Информация, Снабжение, Конкуренция. – 2023. – № 4. – С. 240-244.

9.      Хайруллин М.Ф., Тургаева А.А., Воробьев Д.И. Матричный метод оценки рисков в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма // Вестник евразийской науки. – 2023. – Т. 15. – № S4.

10.    Colladon A.F., Remondi, E. Using Social Network Analysis to Prevent Money Laundering // Expert Systems with Applications. –  2017. – № 67. – pp. 49-58.

11.    Ogbeide H., Thomson M.E., Gonul M.S., Pollock A.C., Bhowmick S., Bello A.U. The anti-money laundering risk assessment: A probabilistic approach // Journal of Business Research. – 2023. – №164. – pp. 1-11.

12.    Pettersson Ruiz E., Angelis J. Combating money laundering with machine learning – applicability of supervised-learning algorithms at cryptocurrency exchanges // Journal of Money Laundering Control. – 2022. –  Vol. 25 – № 4. –  pp. 766-778. https://doi.org/10.1108/JMLC-09-2021-0106

13.    Sigidov Y.I., Skubriy E.V., Orlova L.N., Tsuglaeva N.V., Ashtaeva S.S. Imperatives of formation or the information society in the context of the modern global challenges // Digital Future Economic Growth, Social Adaptation, and Technological Perspectives. Switzerland. –  2020. – pp. 231-240.